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各级业务和管理部门，是操作风险的直接承担者和管理者。
一、建立操作风险管理的三道防线：
《办法》提到，第一道防线包括各级业务和管理部门，是操作风险的直接承担者和管理者，负责各自领域内的操作风险管理工作。
第二道防线包括负责各级操作风险管理和计量的牵头部门，指导、监督第一道防线的操作风险管理工作。第三道防线是各级内部审计部门，对第一、二道防线履职情况及有效性进行监督评价。三道防线之间及各防线内部应当建立完善风险数据和信息共享机制。
二、法律依据：
国家金融监督管理总局发布《银行保险机构操作风险管理办法（征求意见稿）》（以下简称《办法》），《办法》明确银行保险机构应当建立操作风险管理的三道防线。
操作风险管理工具包括：
1、风险识别：
风险识别是操作风险管理的第一步，目的是确定潜在的风险因素和可能发生的问题。常用的方法包括头脑风暴、流程分析、故障模式与影响分析（FMEA）等。
2、风险评估：
风险评估是对已识别的风险进行定性或定量的评估，以确定其严重性和可能性。这可以通过风险矩阵、风险关联图、事件树等工具和技术来实现。
3、风险控制：
风险控制是在确定风险后采取措施来减少或消除风险的过程。这包括制定并执行适当的控制策略、建立操作规程、使用防护设备等。
4、风险监测：
风险监测是持续跟踪和监控已采取的风险控制措施的有效性，并及时识别新的风险。例如，通过定期检查、安全巡视、风险报告等手段来确保风险的控制和管理。
5、事件管理：
事件管理是指在发生事故、故障或其他异常情况时采取的应急响应和处理措施。这包括事故调查、紧急处理、救援计划等，旨在减少损失和恢复正常运营。
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评论列表（4条）
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